Witam.

Chciałbym się dowiedzieć, czy banki mają obowiązek informować US o otwarciu przez klienta nowego konta?

Drugie pytanie. Jeśli zakończy się okres trwania lokaty, to czy US zostaje w jakiś sposób o tym powiadamiany (podatek Belki)?

Czy banki są zobligowane do wysyłania jakichkolwiek informacji o swoich klientach do US, nawet w przypadku, gdy US takich informacji się nie domaga?

Wiem, że banki są zobowiązane informować US o dokonywanych przelewach na kwotę >15,000 euro, bądź w każdym innym przypadku, jeśli klient wzbudzi podejrzenie, że pieniądze mogą pochodzić z "nieczystego" źródła. Jeśli jednak kwota ta nie przekroczy 15,000 euro oraz jeśli bank nie będzie wysuwał żadnych podejrzeń, co do legalności tych pieniędzy, to czy istnieje ryzyko, że US jednak dowie się, że wyżej omawiany klient posiada konto w danym banku?

Z góry dziękuję za odpowiedź.

Pozdrawiam.