Portfel jest dość ciekawie pomyślany, jednak wprowadził bym w nim pewne zmiany, aby zwiększyć bezpieczeństwo inwestycji. Przede wszystkim pozbył bym się obu DWS (akurat te fundusze nie słyną z dobrego zarządzania) i minimalnie zmniejszył udziały w AIG Akcji na rzecz ING Selektywnego oraz jakiegoś funduszu stabilnego wzrostu (to w pierwszej części portfela). W drugiej części ograniczył bym nieco udziały w Arce i pozbył się f. Millennium na rzecz jakiegoś funduszu aktywnej alokacji.
Część A:
- ING Selektywny Plus 35%
- F. Stabilnego wzrostu 30% (coś z oferty: Seb 4, CU Stabilnego inwestowania, Top Funduszy Stabilnych Skarbca)
- LM Akcji 20%
- AIG Akcji 15%
Część B:
- Aktywna alokacja 40% (coś z oferty: Uni aktywna alokacja, Allianz aktywnej alokacji, Skarbiec Ochrony Kapitału, Cu Ochrony Kapitału Plus - pod warunkiem, że w stabilnym wzroście nie będzie nic z oferty Cu)
- Arka Zrównoważony 60%
Część C:
20% Lokata
Te zmiany nie byłyby tylko na czas korekty, ale już docelowe. Część z nich można by już przeprowadzić teraz, podczas obecnego odbicia na giełdzie, pod warunkiem że nie jest Pani w tym momencie na minusie. Z moich kalkulacji wynika, że przy takim podziale jak zaproponowałem ma Pani portfel podzielony mniej więcej po połowie: 50 % (lokata, aktywna alokacja i f. stabilnego wzrostu) oraz 50% (f.akcyjne i zrównoważone). Pozdrawiam