do 'jertom'
odnośnie opłat za zarządzanie - co nazywasz zarządzaniem? prowadzenie rachunku, żaden bank ani DM nie ma takich opłat, a może pomoc doradców - o tym napiszę dalej;
opłata za ryzyko - OK. zgadza się i są to minimalne kwoty
odnośnie dokladnych rozliczeń - żeby się czegokolwiek dowiedzieć trzeba przejrzeć: alokację składki, historię transferów, historię zleceń, historię rachunku i saldo rachunku. A i tak nie ma tam wszystkich danych: dat odkupienia i nabycia, kursów jednostek, kursów walut. Są tylko ostateczne kwoty.
odnośnie strony internetowej aegon.pl - ja nie znalazłem historycznych kursów jednostek funduszy, może Tobie sie udało, podaj adres www
odnośnie przedstawiciela - bezpośredni aegona i to nawet kierownik! - oprócz ogólnej pogadanki i przedstawienia korzyści programu inwestycyjnego aegon cała "doradzanie" to wybranie 3 funduszy: 2 akcyjnych o największych zyskach i 1 bezpiecznego-perspektywicznego na podstawie zestawienia. Takie zestawienia, a nawet lepsze są na każdej stronie o funduszach. Po jakimś czasie jak miałem ponad 3000zł (>12%)straty Pan specjalista pokazał się z informacją, że jest najlepszy czas na kolejną wpłatę i był bardzo ździwiony że się nie chcę zdecydować. Próby rozmowy o mojej stracie ignorował. Dlaczego nie pokazał się wcześniej, żebym dokonał transferu do bezpieczniejszego funduszu? Prosta odpowiedź, bo z tego On nie ma prowizji, a z nowej wpłaty tak.
odnośnie mojego portfela:
2007.05.25 wpływ na rachunek Aegon 25.000zł
2007.05.31 alokacja:
50% 12500zł ING Subfundusz Budownictwa i Nieruchomości Plus
25% 6250zł ARKA BZ WBK Akcji
25% 6250zł LEGG MASON Akcji
2007.07.05 transfer
-100% -12155,65zł ING Subfundusz Budownictwa i Nieruchomości Plus
100% 12155,65zł LEGG MASSON Akcji
2007.07.05 transfer
-70% -12004,75zł LEGG MASSON Akcji
50% UFK - Templeton Asian Growth Fund (USD)
50% UFK - Templeton Latin America Fund (USD)
razem pobrane opłaty 668,00zł
saldo rachunku na 10.10.2007 23285,26zł
STRATA 1714,74 zł (-6,8%)
pozdrawiam