ssaa
/ 83.19.162.* / 2015-01-22 11:41
I takie rozwiązanie mi się podoba -> banki podpisywały umowy, że LIBOR3M + Marża, więc niech tego przestrzegają, a nie wprowadzają jakieś lewe regulaminy, żeby LIBOR3M nie mógłbyć niższy od 0. Co to w ogóle za jednostronne zmiany w umowie na podstawie zewnętrznych regulaminów.
Co do przewalutowania na PLNy, to jest dobre rozwiązanie dla ludzi którzy uwierzyli bankowcom, że CHF jest stabilną walutą i może tylko spadać -> tutaj też problem rozłoży się na dwie strony. Z jednej strony banki będą musiały przewalutować kredyty na PLNy i stracą na tym po ok. 100 tyś na kredycie, ale z tych pieniędzy ok. 20 tys zwróci im kredytobiorca, a pozostałe 80 tys zapewne zostanie rozdzielone między nich a Państwo (po 40 tys), więc 40 tys ze strony banku za to, że zostają im tylko pewne kredyty, a znika ryzyko, że jak CHF skoczy do 5zł, to zostaną ze 100 tys pustych mieszkań wartych i tak po 100 tys mniej niż te kredyty i masą nieściągalnych długów to dla banków naprawdę nie jest wiele. Ze strony Państwa 700 tys kredytów * 40 tys zł, to 28 mld zł, czyli mniej niż jakby tym 700 tys osób mieli zafundować Rodzinę na swoim (koszt rodziny na swoim to 550 mln miesięcznie, przez 8 lat, czyli 2x tyle).