Zasada 1
Dyscyplina inwestycyjna – dokonywanie transakcji Większość inwestorów sądzi, że warunkiem sukcesu na rynku jest dyscyplina przy wykonywaniu zaleceń własnego systemu lub strategii inwestycyjnej. Jednak istotne jest także, by szybko ucinać straty i realizować zyski.
Zasada 2
Dyscyplina inwestycyjna – emocje Jeżeli chcemy osiągać zyski na giełdzie, nie możemy pozwolić, by nasze emocje miały zbyt duży wpływ na decyzje inwestycje. Ani euforia, ani frustracja nie mogą wpływać na sposób dokonywania transakcji. Początkujący inwestor, które poniesie stratę, uważa zwykle, że została ona spowodowana przez mityczną bestię – rynek. „Rynek mnie pokonał” – mówi. I dalej: „Byłem tak wściekły, że jeszcze dokupiłem akcji, jak ich cena spadła”. Jest to tzw. odwet inwestycyjny, mający na celu zemstę i wyrównanie strat. Jeszcze większe szkody może poczynić inwestowanie powodowane emocjami wściekłości i frustracji.
Zasada 3
Pełna odpowiedzialność za wszystkie decyzje inwestycyjne Inwestowanie to działalność, która wymaga pełnej odpowiedzialności. Początkujący inwestorzy szukają programów, które będą dawać automatyczne sygnały kupna i sprzedaży, oczekując, że dzięki nim staną się graczami odnoszącymi sukcesy na rynku. Automatyczny system transakcyjny opracowany przez kogoś innego to najlepszy sposób, by uniknąć odpowiedzialności. Łatwiej jest winić system niż samego siebie.
Zasada 4
Planuj każdą transakcję i dokładnie trzymaj się planu Nad monitorem mojego komputera powiesiłem tabliczkę z tą właśnie zasadą inwestycyjną. To jedna z najważniejszych reguł gry na rynku. Oznacza, że musimy znaleźć czas, by przed zawarciem każdej transakcji opracować dla niej plan inwestycyjny. Każdy gracz ma plany związane ze swoimi inwestycjami, ale tylko skuteczni traderzy opracowują dokładne plany zawierające różne warianty rozwoju sytuacji na rynkach papierów, które posiadają w swoich portfelach.
Zasada 5
W każdej chwili musisz wiedzieć, dlaczego jesteś na rynku Dlaczego kupiliśmy te
akcje? Dlaczego nadal je trzymamy? Sprytna odpowiedź: dlatego, aby zarobić pieniądze – nie jest w tym wypadku odpowiednia. Skoncentrujmy się na innych potencjalnych przyczynach.
Zasada 6
Określ wcześniej, kiedy i dlaczego pozycja ma zostać zamknięta Pierwsza i najważniejsza zasada zamykania pozycji to ucinaj szybko straty. Druga – chroń i realizuj zyski.
Zasada 7
Mądrze zarządzaj pieniędzmi Odpowiednie zarządzanie kapitałem inwestycyjnym to klucz do sukcesu na giełdzie. Można popełnić wiele błędów przy dokonywaniu transakcji, ale jeżeli metody zarządzania będą dobre, to przetrwanie jest możliwe.
Zasada 8
Inwestuj niewiele w poszczególne pozycje Inwestorzy operujący niewielkim kapitałem często sądzą, że ta zasada nie odnosi się do nich. Mimo iż zgadzają się, że włożenie jedynego posiadanego miliona złotych w
akcje jednej spółki jest raczej głupim pomysłem, to gdy obracają tylko np. 10 000 zł, uważają, że kupienie za wszystkie pieniądze jednego papieru może być dobrą strategią.
Zasada 9
Inwestuj zgodnie z rynkiem, a nie ze swoimi opiniami Rynek ma zawsze racje. Gdy pomyślimy: „rynek nie powinien się tak zachować” albo „nie spodziewałem się, że rynek dzisiaj spadnie” – natychmiast przeanalizujmy wszystkie nasze otwarte pozycje.
Zasada 10
Inwestuj zgodnie z trendem Trudno jest gonić uciekające trendy. Szczególnie jeżeli ceny zmieniają się szybko. Jeżeli będziemy jednak starać się za wszelką cenę wskoczyć do odjeżdżającego pociągu i zrobimy to zbyt późno, prawdopodobnie dość szybko stracimy pieniądze.
Zasada 11
Określ poziom docelowy, ale bierz to, co rynek daje Rynki często nie zachowują się tak, jak można by się spodziewać. Ceny często zbliżają się do naszych poziomów docelowych, ale zanim je osiągną, trend się zmienia, a nasze zyski znikają. Kiedy tylko możliwe starajcie się monitorować zmieniające się ceny posiadanych w portfelu papierów. Dobrym sposobem jest używanie do tego internetu.
Zasada 12
Zarządzaj każdą pozycją, codziennie Każda pojedyncza otwarta pozycja musi być monitorowana i zarządzana
Zasada 13
Zawsze analizuj pozycje zyskowne i te, które przynoszą straty Uczmy się na błędach popełnianych przez innych. Życie jest zbyt krótkie, abyśmy sami zdążyli popełnić je wszystkie. Uczmy się także na własnych błędach, ponieważ kosztują nas prawdziwe pieniądze
Zasada 14
Inwestowanie to kwestia sposobu życia. Stres nie jest tu potrzebny. Zawodowa gra na giełdzie jako indywidualny inwestor to kwestia wyboru. Nikt nas nie zmusza do tego, by zaangażować się na rynku. Jeżeli inwestowanie nie daje komuś przyjemności, to prawdopodobnie jest on w stanie osiągać podobne zyski z innej działalności. Bez stresu i bez ryzyka.
Zasada 15
Bądź pokorny Nigdy nie wolno zapominać o swoich początkach. Rynek może bardzo szybko sprowadzić każdego na ziemię. Styl inwestowania musi odpowiadać osobowości gracza.