Wyplata czesci srodkow z funduszy
TFI-inwestor
/ 87.207.93.* / 2010-03-24 19:22
Witam,
Mam pytanie które już w podobnej formie pojawiło się na forum ale nie otrzymało odpowiedzi. Chodzi o następującą sytuację:
Wpłacam 100'000 pln na Fundusz Inwestycyjny.
Po roku mam w tym funduszu powiedzmy 105'000 i teraz chcę wypłacić 10'000. Jaki zapłacę podatek?
tedchom
/ 2010-03-24 23:45
/
Tysiącznik na forum
poniżej napisali Ci dokładnie jeśli inwestujesz bezpośrednio w TFI, bo jeśli przez tak zwaną polisę to nic, przynajmniej ja tak mam że jeśli wypłacam w sumie tylko wpłatę to jeszcze nic nie płacę podatku
Nie płacisz podatku bo masz tzw. stratę. W UFK są podatki od zysków kapitałowych jak w każdym funduszu. Tam jest tylko opcja, że możesz konwertować bez podatku.
Rozumiem, że nabycie nastąpiło jednorazowo, czyli nie uwzględniając metod wyceny to płacimy 19% od zysku kapitałowego. Nie uwzględniamy też opłat dystrybucyjnych. Warto pamiętać, że w funduszu nabywamy jednostki. Najlepiej zróbmy to na przykładzie:
w dniu X nabywamy 1000.000 jednostek funduszu FI za kwotę 100 000 PLN, czyli wartość jednostki wynosi 100PLN.
W dniu Y decydujemy się odkupić kwotę 10 000 PLN. Wartość jednostki wzrosła, ponieważ wartość portfela wynosi 105 000 PLN, czyli jednostka ma wartość 105 PLN.
Aby zatem uzyskać kwotę 10 000 PLN musimy odkupić 95.238 j.u. Te jednostki nabyliśmy za kwotę 9523,80 w dniu X.
W związku z tym różnica wynosi 476,20 PLN i od tej kwoty zapłacimy podatek w wysokości 19%, czyli 90 PLN po zaokrągleniu do pełnych złotych.
Wolę liczyć na konkretnych przykładach, ale to też powinno być dobrze.
TFI-inwestor
/ 89.171.139.* / 2010-03-25 11:25
OK, a co w przypadku jak zamiast jednorazowego zakupu zrobilem cos takiego:
W dniu 1.01.2010 kupilem 100 jednostek po 100 pln - mam 10000 kapitalu w 100 jednostkach
1.02 kupilem 100 jednostek za 105 pln wiec mam 200 jednostek.
Potem kupilem 1.03.2010 900 jednostek po 90 pln za 81 000 - mam 1100 jednostek
Przychodzi 1.04 jednostka jest warta 105 pln i chce odkupic 300 jednostek.
Bez podatku - 31500, ale ile podatku teraz place?
100 pierwszych jednostek z zyskiem 5%, potem 100 nastepnych bez zysku i 100 nastepnych z zyskiem 15%? czyli podatek od zysku na pierwszych 100 i na ostatnich 100?
To przede wszystkim lektura statu i metoda wyceny. Różne TFI stosują różne wyceny. Z reguły jest to HIFO lub FIFO.
Później zasada taka jak opisałem powyżej, czyli różnica między ceną zakupu, a ceną sprzedaży danego pakietu jednostek stanowi podstawę opodatkowania.
privy
/ 2010-03-24 19:30
/
Tysiącznik na forum
19% od 5% zysku liczonego dla 10.000, czyli 500*19%=95zł.
privy
/ 2010-03-25 08:49
/
Tysiącznik na forum
To powyżej jeżeli po wypłacie chcesz mieć 10 kilo w ręku.
Jeśli natomiast generalnie wypłacasz te 10 kilo to (10.000 - 10.000/1,05)*19%= 90,48zł.
privy
/ 2010-03-25 09:22
/
Tysiącznik na forum
Jeszcze raz bo trochę pomyliłem,
Jeśli chcesz wypłacić 10.000 to:
(10.000 - 10.000/1,05)*19%=90,48zł.
Jeśli chcesz mieć w ręku 10.000 to:
wypłacasz X = 10.000/(1-(1-1/1,05)*19%)=10.091,30
czyli podatek w tym wypadku 91,30zł
Wpisy na forum dyskusyjnym Money.pl stanowią wyraz osobistych opinii i
poglądów ich autorów i nie powinien być traktowany jako rekomendacja kupna bądź sprzedaży papierów wartościowych. Money.pl nie ponosi za nie
odpowiedzialności.