ZUS oddaje pieniądze z OFE. Oto kto może dostać 29 tys. zł

ZUS informuje, że nie istnieją żadne ograniczenia czasowe, jeśli chodzi o zgłoszenie się po pieniądze, które zostały zgromadzone na subkoncie zmarłego członka OFE. By przejąć środki, wystarczy złożyć odpowiedni wniosek.

Zakład podaje, że średnia kwota zgromadzona na kontach zmarłych członków OFE wynosi 29 tys. zł. Kto ma prawo do dziedziczenia tych środków? Prawo wskazuje osoby, które zostały wskazane przez zmarłego, który był członkiem funduszu. Taką możliwość mają również osoby urodzone po 1968 roku, które nie przystąpiły do OFE.

Jeżeli zmarły nie wyznaczył spadkobierców, zgromadzone na subkoncie środki wchodzą w skład masy spadkowej — wyjaśnia Iwona Kowalska-Matis, rzeczniczka ZUS we Wrocławiu.

Czym jest subkonto? To specjalny rodzaj konta, który posiadają osoby ubezpieczone należące do OFE, oraz pozostali ubezpieczeni urodzeni po 1968 roku. ZUS informuje, że na subkonto trafia część składek na ubezpieczenie emerytalne. Niewiele osób wie, że pieniądze zgromadzone w funduszu są dziedziczne. Należy tylko złożyć stosowny wniosek.

W przypadku dziedziczenia środków z subkonta ZUS, możliwe są trzy scenariusze. W przypadku, w którym zmarły nie osiągnął wieku emerytalnego, wystarczy złożyć właściwy wniosek o wypłatę środków z subkonta. Fundusz jest zobowiązany do poinformowania o tym ZUS-u. Zakład ma według przepisów trzy miesiące na przelanie środków na konto wnioskodawcy.  

W drugim scenariuszu członek OFE osiągnął przed śmiercią wiek emerytalny. Oznacza to, że jego oszczędności zostały zapisane na subkoncie ZUS, co ułatwia całą procedurę. Tak samo sytuacja wygląda w przypadku, w którym zmarły nie należał do OFE. Aby odziedziczyć środki należy wówczas złożyć formularz, który można znaleźć na stronie internetowej Zakładu. Warto zaznaczyć, że środki z OFE zaliczają się do spadku, jeżeli ubezpieczony nie wskazał spadkobierców.  

Serwis prawo.pl podaje, że ZUS w 2022 r. zajmował się rozpatrywaniem 97 tys. wniosków spadkobierców o wypłatę środków z OFE. Zakład wypłacił wnioskodawcom 796,5 mln zł. To znaczny wzrost w porównaniu z rokiem 2021 i 2020. Wtedy ZUS przelał na konta spadkobierców odpowiednio 56 mln zł i 300 mln zł mniej niż w 2022 r.