Jakie trendy rynkowe warto obserwować w celach inwestycyjnych?

Jedną z najważniejszych zasad, jaka bezpośrednio wywodzi się z analizy technicznej, jest podejmowanie inwestycji zgodnie z trendem, jaki panuje na danym rynku. W przypadku zdecydowanej większości metod stosowanych w kontekście analizowania rynku i dokonywania transakcji trendy rynkowe mają niebagatelne znaczenie. Pozwalają na wskazanie tendencji, jaka panuje na rynku.

Optymalną sytuacją dla inwestora jest kupno wybranych aktywów w momencie, gdy są one wyceniane możliwie jak najniżej, a powinien on sprzedawać je, kiedy znajdują się "na górce". Nie jest jednak łatwo wskazać, w którym kierunku będzie podążać wykres. Potrzeba ku temu dużej wiedzy i umiejętności analitycznych. Większość wykorzystywanych obecnie przez analityków rynkowych narzędzi opiera się na koncepcji trendu. Wyróżnia się trzy ich rodzaje:

• wzrostowy – występuje, gdy kolejne szczyty i dołki kształtują się wyżej od poprzednich;
• spadkowy – kiedy kolejne szczyty i dołki kształtują się niżej od poprzednich;
• horyzontalny – rozpoznawany jest, kiedy wykres notowań porusza się w stałym przedziale. 

Z uwagi na to, że dokładne określenie, kiedy zmieni się tendencja rynkowa, pozwala na najkorzystniejsze zajęcie pozycji kupna lub sprzedaży. Śledzenie trendów umożliwia maksymalizację zysków – zarówno w wymiarze inwestycji spekulacyjnych, krótkoterminowych, jak i tych długoterminowych. 

W co inwestować? Dobrym pomysłem jest lokowanie środków w sektory i branże, które mają największy potencjał wzrostu. Taką branżą są innowacje. Rozwój nowoczesnych technologii, cyfryzacja, wirtualna i rozszerzona rzeczywistość, a także sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, to tylko jedne z wielu dziedzin, które mogą przynieść zyski. Jak działać? Jak inwestować w innowacyjne rozwiązania?

Przede wszystkim zgromadzone środki można przeznaczyć na zakup akcji spółek funkcjonujących w najbardziej innowacyjnych branżach, np. nowoczesnych technologii. Mogą to być startupy, które poszukują finansowania m.in. na giełdzie papierów wartościowych, ale również w innych kanałach, np. w funduszach typu venture capital. Istnieją wysoce wyspecjalizowane fundusze, które gromadzą inwestorów gotowych do ulokowania swoich środków w innowacyjne przedsięwzięcia z zakresu nowoczesnych technologii. 

Inwestycje w innowacje możesz przeprowadzić poprzez:

• Zakup akcji innowacyjnych spółek – najbardziej opłaca się wykupienie takich papierów wartościowych, jeśli istnieje duże prawdopodobieństwo, że dane przedsięwzięcie osiągnie sukces biznesowy. Wtedy rynkowa wartość akcji może wielokrotnie wzrosnąć.
• Zakup obligacji – czyli papierów dłużnych korporacyjnych. Przynoszą mniejsze zyski niż inwestycje w akcje, bo na poziomie 5-10 proc. rocznie, a zyskiem dla inwestora będą odsetki wypłacane okresowo obligatariuszom. Obligacje cechują się co prawda niższym ryzykiem niż inwestycje w akcje spółek, ale wyższym niż w przypadku obligacji skarbowych. 
• Weksle – mechanizm działania takiej inwestycji polega na tym, że inwestor otrzymuje weksel w zamian za określone środki pieniężne.
• Fundusze inwestycyjne – zakup jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. TFI zarządzające funduszem gromadzi kapitał, a następnie przeznacza go na różne rozwojowe projekty. Zyskiem inwestora jest oprocentowanie, które wynosi kilka lub nawet niekiedy kilkanaście procent w skali roku. 

Innowacje to szerokie, pojemne określenie, w którym mieszczą się różnorodne przedsięwzięcia. Zgodnie z zasadą inwestowania z trendem warto wytypować te branże, które stają się coraz bardziej popularne. W erze pracy zdalnej będą to głównie:

• IT,
• public relations i marketing,
• consulting oraz szeroko rozumiane usługi dla biznesu,
• sprzedaż e-commerce,
• finanse,
• księgowość,
• nieruchomości,
• edukacja – szkolenia, kursy, webinary,
• inwestycje. 

Raport "Global Remote Work Survey" przygotowany przez firmę doradczą Deloitte wskazuje, że już 80 proc. firm na świecie umożliwia pracę zdalną co najmniej raz w tygodniu, a w 27 proc. przedsiębiorstw stosowany jest wyłącznie taki model. Zmienia się obraz rynku pracy, głównie za sprawą niemal 3-letniego okresu pandemii COVID-19. Są branże, które doskonale radzą sobie w takich warunkach, a inne niestety mają taką specyfikę, że niemożliwe jest wdrożenie pracy zdalnej. Nowoczesne dziedziny gospodarki w przyszłości mogą stanowić dobry obiekt inwestycyjny. 

Jeszcze na początku rozwoju pandemii COVID-19, w marcu 2020 roku, eksperci rynku nieruchomości obawiali się o pracę. Prognozowano gwałtowne spadki cen nieruchomości, a stało się zupełnie odwrotnie. W 2023 roku pozostają horrendalnie drogie, a mała dostępność kredytów hipotecznych sprawia, że powoli mówi się o możliwości obniżek. Jednak jakie w rzeczywistości trendy warto zauważyć przed podjęciem decyzji o inwestycji w nieruchomości? Można wśród nich wymienić:

• Niski wskaźnik dostępności mieszkań w Polsce – nasz kraj ma jeden z najniższych takich wskaźników w Europie. Brakuje około 2-2,5 mln mieszkań. Mamy przy tym też najniższą średnią liczbę pokoi na osobę. Niedostatek lokali powoduje, że istnieje przestrzeń na wzrosty cen.
• Spadek dostępności mieszkań dla potencjalnych nabywców – to wynik utrzymywania przez Radę Polityki Pieniężnej wysokiego poziomu głównych stóp procentowych, co spowodowało obniżenie szacunkowej zdolności kredytowej nabywców.
• Obawy deweloperów przed otwieraniem nowych inwestycji mieszkaniowych – grunty pod zabudowę mieszkaniową drożeją, a w większych miastach zaczyna ich po prostu brakować. Deweloperzy obawiają się o zachowanie płynności finansowej, dlatego ograniczają podejmowanie nowych inwestycji. 
• Wzrost cen nieruchomości w wyższym tempie niż wynosi wzrost dochodów – powoduje to, że zakup własnego mieszkania jest coraz trudniejszy finansowo.

Czy inwestowanie właśnie teraz w nieruchomości to dobry pomysł? Zasadniczo najlepiej jest kupować grunty, które generalnie nie tracą na wartości. Nie brakuje jednak głosów, że ceny nieruchomości są już tak wysokie, że kiedyś muszą zacząć spadać. Być może warto na to poczekać. 

Jak inwestować zgodnie z trendem rynkowym? Można zastanowić się, jakie branże i jakie produkty czy usługi najbardziej zyskują obecnie na popularności lub będą zyskiwać w najbliższym czasie. W co inwestować? Między innymi w:

• gry wideo,
• gry komputerowe,
• kryptowaluty i technologię blockchain,
• innowacje produktowe,
• wirtualną i rozszerzoną rzeczywistość,
• sztuczną inteligencję,
• nowoczesne leki tworzone przez branżę farmaceutyczną i biotechnologiczną.

Branża medyczna, IT, nowych technologii komputerowych i branża cyfrowa to najważniejsze kategorie, które zyskują na popularności i wciąż prężnie się rozwijają. 

Inwestowanie z zyskiem w ostatnich latach to prawdziwa sztuka. Żyjemy w niepewnych czasach – najpierw pandemia i lockdowny gospodarki, później inflacja i inwazja Rosji na Ukrainę. Inwestorzy w 2022 roku nie mogli narzekać na nudę. Nadal istnieje wiele czynników polityczno-gospodarczych, które mają decydujący wpływ na trendy rynkowe. Napięcia społeczne i polityczne w kraju i na świecie, wzrost cen paliw czy inflacja dotycząca przede wszystkim energetyki czy żywności, to tylko jedne z wielu trendów wpływających na inwestycje. 

W co inwestować w 2023 roku? Długoterminowo warto przeznaczyć środki na akcje dużych przedsiębiorstw, które mają ustabilizowaną pozycję rynkową. Najwięksi gracze mogą najwięcej zyskać na ustabilizowaniu się napięć politycznych na świecie. Zakończenie wojny w Ukrainie mogłoby spowodować, że wielu zagranicznych inwestorów byłoby skłonnych do powrotu na GPW w Warszawie. Najwięcej na tym zyskałyby spółki grupowane w indeksie WIG20. 

W świetle zmian rynkowych i politycznych rozważne wydaje się inwestowanie w branże:

• związane z OZE – odnawialnymi źródłami energii,
• związane z ograniczaniem zmian klimatycznych,
• rozwijające się w ramach sztucznej inteligencji czy wirtualnej rzeczywistości,
• kryptowalutowe,
• gamingową,
• związane z sektorem zdrowotnym. 
• związane z rozwojem nowych technologii i produktów związanych z zieloną energią. 

Śledzenie trendów, nie tylko na rynkach finansowych, ale zmian zachodzących na różnych innych rynkach i w branżach działalności, pomaga w wytypowaniu takich inwestycji, które w przyszłości mogą Ci pomóc w osiągnięciu spodziewanych zysków przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka. Nie ma jednak jednej, uniwersalnej odpowiedzi na pytanie, w co inwestować i w jaki sposób. Trendy rynkowe mogą być wskazówką, podporą dla podejmowanych decyzji o lokowaniu posiadanego kapitału.