'Bankowy OFE utrzymuje pozycję rynkową osiągniętą w 1999 roku i pozostaje nadal największym funduszem emerytalnym o charakterze nie-ubezpieczeniowym. Wartość aktywów netto Bankowego OFE wzrosła ponad 3-krotnie, z 77,0 mln zł na koniec 1999r. do kwoty 244,5 mln zł na koniec września 2000r. Pod tym względem Bankowy OFE zajmuje 6. miejsce na rynku. Osiągniecie dobrej pozycji było możliwe m.in. dzięki wysokiej średniej wartości składki, która wzrosła z poziomu 95,59 zł na koniec 1999 roku do kwoty 100,34 zł na koniec września br.' – informuje Krzysztof Lutostański, prezes Zarządu PKO/Handlowy PTE S.A.
Fundusze emerytalne powiązane z firmami ubezpieczeniowymi mają łatwy dostęp do sieci akwizycji swoich akcjonariuszy i nie muszą utrzymywać własnej sieci. Bankowy OFE jest w odmiennej sytuacji. Aby móc systematycznie powiększać liczbę członków naszego funduszu, PKO/Handlowy PTE S.A. zatrudnia na pełnym etacie grupę 350 akwizytorów. Oprócz tego wykorzystujemy atut powszechnej dostępności placówek PKO BP S.A., w których również można zawrzeć umowę przystąpienia do funduszu. “Przyjęte rozwiązania organizacyjne w zakresie sieci sprzedaży w ciągu pierwszych 9 miesięcy 2000 roku zaowocowały podpisaniem ponad 31 tysięcy umów. Dzięki temu na koniec września br. Bankowy OFE miał 384 tysiące członków” – wylicza Krzysztof Lutostański.
W latach 2000-2003 ok. 1,4 mln młodych ludzi podejmie pierwszą pracę i wybierze fundusz emerytalny. “Nastawiamy się na ten segment rynku i uważamy, że mamy atrakcyjną ofertę. Unikalny schemat opłat od składki (opłaty malejące w czasie do 0%) oraz duży udział akcji w portfelu (zwłaszcza firm z sektora nowoczesnych technologii) dający perspektywę wysokiego zysku w długim okresie czasu, są głównymi atutami Bankowego OFE w pozyskiwaniu osób młodych” – podkreśla Krzysztof Lutostański.
Rośnie powoli liczba członków, którzy posiadają jakiekolwiek środki w funduszu. “Na koniec 1999 roku przynajmniej jedną składkę na swoim rachunku miało 199 tysięcy członków Bankowego OFE, a w chwili obecnej – 286 tysięcy osób. Na podstawie analizy składek przesyłanych przez ZUS oraz na podstawie rozmów z członkami naszego funduszu, szacujemy, że zaległości w przekazywaniu składek dla członków Bankowego OFE – o ile nie nastąpi istotna poprawa w ZUS w ostatnim kwartale tego roku - osiągną kwotę ok. 100 mln zł.” – stwierdza Krzysztof Rosiński, członek Zarządu PKO/Handlowy PTE S.A.
Zarząd PKO/Handlowy PTE S.A. szacuje, że osiągnięcie pierwszych zysków przez PTE będzie możliwe wówczas gdy liczba regularnie składkujących rachunków w Bankowym OFE wzrośnie do poziomu ok. 400 tysięcy. Osiągnięciu takiego wyniku będzie sprzyjać wkraczający właśnie na rynek pracy wyż demograficzny z początku lat 80-ych. Duże znaczenie będzie miało również zadowolenie członków Bankowego OFE z poziomu świadczonych im usług. “Z dużym zadowoleniem muszę powiedzieć, że Bankowy OFE ma lojalnych klientów. W ostatnim terminie transferowym odeszły z funduszu tylko 594 osoby posiadające jakiekolwiek środki na swoim rachunku, co stanowiło zaledwie 2 promile składkujących członków Bankowego OFE. Uważam, że członkowie naszego funduszu doceniają indywidualne podejście do klienta, profesjonalną i szybką obsługę oraz dobre wyniki inwestycyjne” – podkreśla Krzysztof Rosiński.
Strategia inwestycyjna BANKOWEGO, wyraźnie różni się od przyjętej przez pozostałe fundusze. “Charakterystyczną cechą naszej polityki inwestycyjnej jest znaczne zaangażowanie w akcje spółek giełdowych, w tym zwłaszcza akcje spółek sektora nowoczesnych technologii. Ta branża – w naszej ocenie - będzie się dynamicznie rozwijać i uważamy, że już teraz zaangażowanie się w firmy tego typu stwarza nam szansę na duże zyski w przyszłości.” – stwierdza Edward Szczytowski, wiceprezes Zarządu PKO/Handlowy PTE S.A.
Odmiennie od pozostałych funduszy kształtuje się również portfel obligacji skarbowych będących w posiadaniu Bankowego OFE, w którym bardzo znaczący udział mają obligacje o zmiennym oprocentowaniu. W ten sposób zmniejszamy ryzyko związane ze zmianami stóp procentowych.
Bankowy OFE śmiało sięga po różne instrumenty finansowe, rzadziej wykorzystywane przez inne fundusze emerytalne. W 1999 roku Bankowy OFE jako pierwszy fundusz emerytalny zainwestował w obligacje przedsiębiorstw. W 2000 roku jako pierwszy fundusz zainwestował w obligacje komunalne. Jako jedni z pierwszych na rynku zdecydowaliśmy się zainwestować znaczące środki w akcje wybranych Narodowych Funduszy Inwestycyjnych i zrobiliśmy to w czasie, kiedy były znacznie tańsze.
W okresie od 21. maja 1999r. czyli pierwszego dnia inwestowania składek, do końca września br. miało miejsce 347 notowań jednostek rozrachunkowych OFE. “Pomimo naturalnych wahań zgodnych z barometrem koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, należy podkreślić, że Bankowy OFE zajmuje stabilną pozycję w pierwszej “szóstce” funduszy emerytalnych o najwyższej wartości jednostki rozrachunkowej. W 314 notowaniach (90% wszystkich notowań) jednostka rozrachunkowa Bankowego OFE znajdowała się w pierwszej “szóstce” najwyżej notowanych, a w blisko połowie notowań (169) była w gronie trzech najwyżej notowanych wśród wszystkich OFE” – wylicza Edward Szczytowski.
W październiku br. Bankowy OFE – podobnie jak inne fundusze emerytalne o znaczącym udziale w rynku – będzie prowadził wzmożone działania reklamowe. “Nowa kampania reklamowa w telewizji będzie przebiegać pod hasłem BANKOWY PROCENTUJE. Zarówno pomysł filmu reklamowego, wykorzystujący dwuznaczność słowa “procenty”, jak i jego nowoczesna forma, mają przyciągnąć uwagę głównie ludzi młodych, którzy w najbliższym czasie podejmą swoją pierwszą pracę w życiu.” – informuje Robert Kalisiewicz, Dyrektor Biura Marketingu.
Kampania w TVP będzie wspomagana poprzez nowe plakaty i ulotki reklamowe dostępne w ok. 1 800 punktach obsługi Bankowego OFE znajdujących się w placówkach bankowych PKO BP S.A. i Banku Handlowego w Warszawie S.A. oraz w biurach regionalnych PTE na terenie całego kraju.