Osoby otrzymujące swiadczenia emerytalno-rentową otrzymają w 2009 roku dwie podwyżki. W styczniu w związku z obniżeniem podatku oraz w marcu w związku z waloryzacją. Podaje link do tekstu z Gazety Prawnej, tam jest wszystko ładnie opisane:
http://praca.gazetaprawna.pl/artykuly/99372,emeryci_otrzymaja_podwyzki_w_styczniu_i_marcu_2009_r.html
Pozdrawiam

W poprzednim poście napisałem ,,(...)zakup jednostek uczestnictwa funduszu akcyjnego inwestującego w WIG20(...). Doprecyzuje to. W prospektach funduszy akcyjnych TFI nie precyzują udziału w portfelu akcji spółek z WIG20. Zawarty jest tylko procentowy przedział udziału środków funduszu w akcjach notowanych na GPW. Nie muszą to być spółki z W20. Dodatkowo w prospektach zawarte są informacje ile w % fundusze akcyjne mogą inwestować np. w akcje spółek zagranicznych, obligacje skarbowe, bony skarbowe, lokaty, instrumenty pochodne, waluty itd. Także statuty funduszy akcyjnych zostawiają zarządzającym spore pole do popisu, nie tylko jeśli chodzi o akcje, ale również inne instrumeny finansowe. Takiego funduszu akcyjnego, który swój portfel akcji ma oparty tylko o akcje spółek z W20 to chyba nie ma, chociaż to już zależy od zarządzających. Fundusze publikują sprawozdania finansowe z poprzednich lat, także można się zapoznać jak kształtowała się ich polityka inwestycyjna. Warto też się przyjrzeć benchmarkowi - dla niektórych benchmarkiem jest np. indeks WIG a dla innych WIG 20 co sugeruje zwiększony udział w portfelu akcji spółek z tego indeksu. Podsumowując: wszystko w rękach zarządzających działających oczywiście zgodnie z statutem.

Myślę, że fundusze akcji w obecnej sytuacji (bessa, spowolnienie gospodarcze)i tak zwiększają udział w swoich potfelach akcji spółek z WIG 20. Z wiadomych powodów: płynność, renoma itd. Pozdr

Chyba chciałeś napisać: poza sprzedażą giełdową MOŻLIWE jest umorzenie certyfikatu po jego cenie netto???

Chyba za dużo komentarzy i bańka ,,Giełda i inwestowanie" pękła heh

Właśnie chodziło mi o to jak stwierdziłeś tzw. opłatę administracyjną. Skandia ją pobiera i jest to dodatkowy koszt. Oprócz oczywiście opłat jakie każdy fundusz pobiera oddzielnie, a więc opłaty za zbycie jednostki i za zarządzanie (chyba że dane towarzystwo wynegocjuje jakieś zniżki). Pozdr

Wiatm. Coraz częściej słychać głosy, że wchodząc w obecnym czasie w fundusze obligacji polskich nabywamy jednostki na tzw. górce i kupujemy historyczne wyniki. Chyba to są głosy przesadzone, choć...Wydaję się, że w dobie spadających stóp procentowych (rynek szacuje obniżki w tym roku 1-1,5pkt proc.) fundusze obligacji w perspektywie np. rocznej powinny przynieść nawet dwucyfrowe stopy zwrotu. Moim zdaniem fundusze obligacji polskich powinny dać jeszcze przyzwicie zarobić, jednak:

1) nie wiem czy obecny moment jest nalepszy na wejście, ponieważ z każedym dniem rośnie ryzyko korekty w związku z realizacją zysków przez część inwestujących. Ostatnia taka korekta miała miejsze w październiku 2008 r. - choć ona była raczej wynikiem panicznego odwrotu zagranicznych inwestorów z rynków wschodzących. Jak głęboka ona będzie i kiedy dokładnie (i czy wogóle) nastąpi tego nie wiem. Możliwe, że najlepszym rozwiązaniem dla chętnych do nabycia jednostek byłoby rozłożenie zakupów w czasie.

2) F. obligacji może zaszkodzić potencjalna i zarazem całkiem realna możliwość nowelizacji ustawy budżetowej w trakcie roku 2009. Konieczność zwiększenia deficytu budżetowego (jeśli wpływy z podatków okażą się niższe od zakładanych) i zwiększonej podaży obligacji, może mieć negatywny wpływ na ich ceny.

3) sporo zależy od tego jakie rodzaje obligacji posiada w swoim potfelu dany fundusz oraz jak nimi zarządza. Generalnie w czasie cyklu obniżek stóp procentowych bardziej rosną ceny obligacji o dłuższym terminie wykupu i te, które mają oprocentowanie stałe.

Napewno warto oberwować rynek i ewentualnie koregować swoje decyzje inwestycyjne na bieżąco. Polecam również czytanie wypowiedzi na forum Money i innych. Pozdr

Polski rząd bedzie liczył wpływy z podatku Belki