Od dziś banki muszą sprawdzać stan wiedzy klientów zainteresowanych inwestycją w fundusze. W tym celu będą oni musieli wypełniać ankiety.
Jeżeli się okaże, że jest on nieodpowiedni obowiązkiem pracownika banku będzie ostrzeżenie o możliwych konsekwencjach takiej inwestycji i powiadomienie o zagrożeniach z nią związane.
Jak donosi _ Dziennik Gazeta Prawna _ bank nie będzie mógł jednak odmówić sprzedaży produktu. W takim wypadku klient będzie musiał jednak podpisać oświadczenie, że jest świadomy ryzyka związanego z zakupem danego funduszu.
Takie rozwiązania na bankach wymuszają unijne dyrektywy MIFID, których część dotycząca produktów inwestycyjnych wchodzi z dniem 21 kwietnia w życie.
Poza sprawdzaniem wiedzy klientów pracownicy banku będą również musieli ich informować o wysokościach prowizji, jakie banki otrzymują za sprzedaż produktów od funduszy inwestycyjnych. Ma to na celu uniknięcie sytuacji, w której intensywniej nakłania się do zakupu tych jednostek funduszy, na których bank lepiej zarabia.