Ranking kont firmowych. Z dobrym kontem możesz realnie obniżyć koszty prowadzenia działalności

Ranking kont firmowych przygotowaliśmy dla przedsiębiorców, którzy prowadzą jednoosobową działalność gospodarczą. Może on zainteresować zarówno osoby, które w najbliższym czasie chcą otworzyć własny biznes, jak i tych, którzy z powodzeniem swoją własną firmę już prowadzą, ale nie do końca są zadowoleni z usług obecnego banku i zastanawiają się nad tym, aby przenieść swoje konto firmowe lub otworzyć nowe.

Przygotowując porównanie kont firmowych, szczególną uwagę zwróciliśmy na opłaty za podstawowe operacje bankowe, funkcjonalność konta firmowego i dodatkowe usługi, jakie oferują banki przedsiębiorcom, a także możliwość założenia rachunku online.

Na podium rankingu kont dla firm znalazły się rachunki takich banków jak: Nest Bank, Alior Bank i Santander Bank Polska.

Na pierwszym miejscu znalazło się BIZnest Konto od Nest Banku. Przewagą tego rachunku jest brak opłat za prowadzenie, pierwszą kartę i przelewy internetowe Elixir. Takie warunki obowiązują bez konieczności spełniania żadnych warunków i są stałe, a nie jedynie zaproponowane na czas promocji, jak w większości innych banków.

Dodatkowo Nest Bank proponuje bezpłatnie takie usługi jak:

• wszystkie internetowe przelewy krajowe Elixir, w tym do ZUS i Urzędu Skarbowego, bez żadnych limitów,
• wypłaty do 4000 zł z bankomatów Euronet w Polsce,
• wpłaty we wpłatomatach Euronet i Planet Cash,
• wpłaty i wypłaty Blikiem z bankomatów,
• kody SMS do autoryzacji przelewów w bankowości internetowej.

W ramach oferty specjalnej można aktualnie zyskać 5% zwrotu za płatności bezgotówkowe kartą lub Blikiem. Aby skorzystać z promocji należy spełnić trzy warunki (w każdym miesiącu):

• zapewnić na BIZnest Konto wpływy min. 5000 zł,
• posiadać aktywną zgodę marketingową na wszystkie kanały kontaktu,
• zrealizować przelew do ZUS lub US.

W ten sposób można zyskać 50 zł miesięcznie zwrotu, a łącznie przez 10 miesięcy nawet 500 zł. Klienci biznesowi w Nest Banku mogą także korzystać m.in. z Portalu Obsługi Faktur, Finansowania faktur w ramach Faktorii, BIZnest Kredytu w Ratach czy też BIZnest Limitu w Koncie dla przedsiębiorców.

Wniosek o konto firmowe w Nest Banku można złożyć wygodnie bez wychodzenia z domu.

Sprawdź ofertę BIZnest Konta w Nest Banku i poznaj szczegóły >>

Drugie miejsce zajęło iKonto Biznes, dostępne w Alior Banku, za którego prowadzenie bank nie pobiera opłaty, bez spełniania dodatkowych warunków. Korzystanie z karty z Plusem jest darmowe do końca 2025 r. Po tym terminie możesz uniknąć opłaty w wysokości 8 zł miesięcznie, jeśli wykonasz min. 4 transakcje bezgotówkowe kartą w każdym miesiącu.

W Alior Banku nic nie zapłacisz również za:

• przelewy internetowe krajowe, do ZUS i US oraz transgraniczne,
• korzystanie z bankomatów w oddziałach banku,
• szybkie płatności BLIK,
• aplikację księgową zafirmowani.pl.

W ramach aktualnej promocji można zyskać do 2000 zł zwrotu za płatności do ZUS i paliwo (do 200 zł miesięcznie), a także otrzymać 300 zł na start. Trzeba jednak pamiętać o użyciu kodu "PROMO300" podczas zakładania konta. Dodatkowo można zgarnąć 700 zł do wydania na Allegro. Promocja obowiązuje do 30.09.2024 r.

Trzecie miejsce należy do Konta Firmowego Online, które dostępne jest w ofercie Santander Bank Polska. Zaletą rachunku jest możliwość bankowanie bez opłat. Oznacza to, że za 0 zł Santander Bank Polska oferuje w ramach promocji:

• otwarcie i prowadzenie konta firmowego,
• za używanie pierwszej karty debetowej wydanej do konta*,
• za wypłaty z bankomatów w Polsce i na świecie*,
• za 10 pierwszych przelewów natychmiastowych BlueCash w miesiącu,
• za realizację poleceń zapłaty i zleceń stałych,
• za przelewy internetowe Elixir w PLN,
• za przelewy w formie polecenia wypłaty w EUR,
• za przelewy do ZUS i Urzędu Skarbowego.

*Pod warunkiem wyrażenia i utrzymania zgód marketingowych.

Z kontem firmowym w Santander Bank Polska klienci mogą korzystać z wielu dodatkowych usług dla firm, takich jak eFaktoring, eWindykacja, eUmowy, eKsięgowość, eLeasing czy eZdrowie.

A ile można zarobić z Kontem Firmowym Online? Santander Bank Polska proponuje nawet 2 700 zł premii, przy czym do 1200 zł można otrzymać za transakcje kartą lub Blikiem, do 600 zł za wymianę walut w Kantorze Santander, 300 zł za podpisanie umowy o terminal POS oraz do 600 zł z Lokatą Biznes Impet. Promocja obowiązuje do 30.09.2024 r.

Konto firmowe Santander Bank Polska również można wygodnie założyć bez wychodzenia z domu.

Wybór odpowiedniego konta firmowego pozwala zaoszczędzić na prowizjach bankowych oraz lepiej zarządzać firmowymi finansami. Prezentujemy aktualnie najlepsze konta firmowe na rynku.

Ranking kont firmowych – sierpień 2024

Źródło: Opracowanie Totalmoney.pl na podstawie informacji umieszczonych na stronach internetowych banków oraz w Tabelach Opłat i Prowizji. Dane aktualne na dzień 05.08.2024 r.

1) 0 zł pod warunkiem wykonania min. 4 transakcji bezgotówkowych. W przeciwnym razie 8 zł za kartę.

2) Za darmo bezterminowo i bezwarunkowo dla kont otwartych w promocji.

3) Za darmo w ramach promocji przez 12 miesięcy. Poza promocją 0 zł pod warunkiem wpływu min. 2000 zł lub wykonania przelewu do ZUS/US lub min. 1 transakcja rozliczona terminalem wydanym przez bank lub min. 1 transakcja wymiany walut lub zapłata raty w Pekao Leasing, w pozostałych przypadkach opłata za prowadzenie konta wynosi 9 zł.

4) 0 zł pod warunkiem wykonania transakcji o wartości min. 500 zł, inaczej opłata za kartę wynosi 8 zł.

5) Za darmo bezterminowo i bezwarunkowo dla kont otwartych w promocji.

6) Za darmo w ramach promocji przez 24 miesiące. Poza promocją 0 zł pod warunkiem wpływu min. 1 000 zł lub wykonania min. 1 przelewu do ZUS/US.

7) 0 zł pod warunkiem wykonania transakcji o wartości min. 500 zł, inaczej opłata za kartę wynosi 7 zł.

8) 0 zł jeśli w danym miesiącu na rachunek wpłynie min. 2000 zł, konto jest darmowe przez pierwsze 6 miesięcy dla osób, które prowadzą firmę krócej niż rok.

9) 0 zł pod warunkiem wykonania min. 5 transakcji bezgotówkowych, inaczej opłata za kartę wynosi 10 zł.

10) 0 zł dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji, poza promocją 0 zł pod warunkiem, że w danym miesiącu zostanie spełniony jeden z następujących warunków: przelew do ZUS lub US lub na konto zostanie zapewniony wpływ min. 2000 zł gotówką lub przelewem.

11) 0 zł pod warunkiem wykonania transakcji o wartości min. 300 zł, inaczej opłata za kartę wynosi 10 zł.

12) 0 zł jeśli w poprzednim miesiącu kalendarzowym wykonałeś min. 1 przelew do ZUS lub zapewniłeś wpływy na konto w wysokości min. 3000 zł.

13) 0 zł jeśli co miesiąc na rachunek wpłynie min. 2000 zł lub gdy prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i dodatkowo posiadasz konto osobiste w Citi Handlowym zwolnione z opłaty za prowadzenie

Oferty kont dla przedsiębiorców porównaliśmy w taki sposób, aby znaleźć konto firmowe, które nic nie kosztuje, jest nowoczesne i umożliwia wygodne zarządzanie firmowymi finansami. Szczególną uwagę zwróciliśmy również na szereg dodatkowych korzyści m.in. możliwość otrzymania premii gotówkowej, preferencyjnych warunków finansowania czy uzyskanie terminala.

Przygotowując ranking kont firmowych, założyliśmy, że klientem jest przedsiębiorca, który prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą i utrzymuje średniomiesięczne saldo w kwocie min. 10 000 zł oraz wykonuje w miesiącu transakcje na kwotę min. 2 000 zł. Klient raz w miesiącu wpłaca środki na swój rachunek firmowy we wpłatomacie. Przedsiębiorca wykonuje konieczne przelewy do ZUS i US oraz 10 przelewów krajowych. Dodatkowo chętnie korzysta z bankowości internetowej i mobilnej. Takie założenia pozwoliły nam porównać oferty pod kątem podstawowych opłat. Z każdego banku wybraliśmy flagowy produkt, czyli najlepsze konto firmowe. Każdy rachunek mógł zdobyć max. 30 punktów. Przyznawaliśmy je następująco:

• max. 5 pkt za bezpłatne prowadzenie konta dla przyjętego modelu klienta i proporcjonalnie mniej, gdy bank pobiera opłatę,
• max. 5 pkt za darmową kartę dla przyjętego modelu klienta i proporcjonalnie mniej, gdy bank pobiera za nią opłatę,
• max. 5 pkt za darmowe internetowe przelewy krajowe, ZUS i US,
• max. 5 pkt za darmowe wpłaty gotówki we wpłatomatach,
• max. 2 pkt za wygodną aplikację mobilną do zarządzania firmowymi finansami,
• max. 2 pkt za możliwość założenia konta firmowego bez wychodzenia z domu,
• max. 6 pkt za możliwość otrzymania atrakcyjnej premii za założenie konta i aktywne korzystanie z niego oraz dostępność dodatkowych korzyści.

Banki oferują dzisiaj naprawdę wiele dodatkowych usług, które pomagają rozwijać biznes bez dodatkowych kosztów. Świetnym przykładem jest Nest Bank. Jego BIZnest Konto jako jedno z nielicznych na rynku jest na stałe i bezwarunkowo prowadzone za 0 zł, podobnie jak inne, podstawowe operacje bankowe. To znacząco pozwala ograniczać koszty. Nest Bank jest bankiem, który doceniają przedsiębiorcy, dlatego jego konto znalazło się na I miejscu podium naszego rankingu.

Bankuj bez opłat z BIZnest Kontem w Nest Banku >>