Czarny poniedziałek uszczuplił portfele nie tylko inwestorów, ale także nas wszystkich. Przyszli emeryci w jeden dzień stracili prawie miliard złotych - takie były straty OFE. Money.pl podsumowuje sądny dzień na GPW.
Z całej giełdy wyparowały 54 mld złotych. Mało kto oparł się poniedziałkowym spadkom. Z naszych emerytur ubyło 928,3 mln złotych. Jeśli chodzi o fundusze inwestujące w akcje, to jedynie sześć wyszło na plus w tym dniu. Z definicji bardziej stabilne - fundusze zrównoważone - również sobie nie poradziły - nad kreską zakończył tylko jeden.
OFE - emerytury Polaków topnieją
Otwarte Fundusze Emerytalne w akcje mogą lokować maksymalnie 40 proc. swoich aktywów. Ma to je ustrzec przed nadmiernym ryzykiem spowodowanym zmiennością indeksów na giełdzie. Tak jak w poniedziałek 21 stycznia. Największy fundusz - CU OFE stracił wtedy ponad 235 mln złotych.
| *Wartość aktywów [mln zł] * | *Zmiana aktywów [mln zł] * | |
|---|---|---|
| Commercial Union | 34856,91 | -235,15 |
| ING NN | 30806,38 | -229,67 |
| PZU Złota Jesień | 17934,12 | -162,87 |
| AIG | 10840,00 | -59,95 |
| AXA | 5835,07 | -38,18 |
| Generali | 4952,90 | -28,89 |
| Nordea | 4643,21 | -34,62 |
| Bankowy | 4018,72 | -25,48 |
| Skarbiec Emerytura | 3338,69 | -21,51 |
| Allianz | 3265,88 | -20,04 |
| AEGON | 2769,90 | -18,12 |
| Pocztylion | 2679,00 | -14,27 |
| Pekao | 2100,35 | -18,22 |
| DOM | 1952,22 | -18,92 |
| Polsat | 1196,34 | -2,52 |
| *RAZEM: * | *131189,68 * | *-928,38 * |
Warto także zwrócić uwagę, że OFE tracą cały czas od początku roku:
Fundusze - dywersyfikacja traci na znaczeniu
Jedną z zalet funduszy inwestycyjnych akcyjnych jest to, że w porównaniu do indywidualnego inwestowania, lokują one pieniądze w szereg spółek, co ma zapewnić stabilny wzrost wartości lub zmniejszyć ewentualne straty. Gdy jednak cały rynek traci na wartości, a jedynie kilka spółek wychodzi na lekki plus, dywersyfikacja traci na znaczeniu.
Widać to bardo dobrze po poniedziałkowych wynikach notowań funduszy akcyjnych i zrównoważonych, które według Analiz Online na koniec ubiegłego roku stanowiły 63,2 proc. wszystkich aktywów funduszy.
| Zmiana procentowa | |
|---|---|
| KBC Portfel Akcyjny | -6,1 |
| Arka BZ WBK Akcji | -5,69 |
| AIG Parasol AIG Subfundusz Akcji | -5,56 |
| Noble Fund Akcji | -5,48 |
| AIG Akcji | -5,44 |
| Zmiana procentowa | |
|---|---|
| PZU FIO Optymalnej Alokacji | -4,08 |
| ING Subfundusz Zrównoważony Plus | -3,85 |
| ING Zrównoważony | -3,82 |
| Arka BZ WBK Zrównoważony | -3,72 |
| PZU Zrównoważony | -3,32 |
Komu się udało?
Odporne na spadki okazały się tylko wyjątki. W grupie funduszy akcyjnych zaledwie sześć funduszy uzyskało dodatnią stopę zwrotu. Z funduszy zrównoważonych tylko jednemu udało się wyjść in plus.
Warto jednak zauważyć, że część z nich wyceniało swoje jednostki np. na godz. 12 w poniedziałek 21 stycznia. Realne spadki z "czarnego dnia" były więc jeszcze większe. Fundusze akcji, którym udało się uzyskać dodatnią stopę zwrotu w poniedziałek:
| Zmiana procentowa | |
|---|---|
| Fortis Akcji | 1,82 |
| Opera Universa.pl | 0,55 |
| PKO/CS Akcji Małych i Średnich Spółek | 0,49 |
| Skarbiec Małych i Średnich Spółek | 0,43 |
| Subfundusz UniAkcje Mistrzostwa Europy 2012 | 0,37 |
| Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek | 0,05 |
Natomiast jedynym z funduszy zrównoważonych, który poradził sobie ze spadkami był Idea Globalny, który zyskał w poniedziałek 1,64 procent.
ZOBACZ TAKŻE: